Bibliothèque de kits
Chaque réglementation, une bibliothèque de contrôles versionnée et testée.
Un kit traduit un texte réglementaire en contrôles exécutables. La conformité cesse d'être une affaire d'interprétation : elle devient vérifiable, ligne par ligne.
+153
contrôles réglementaires par campagne
03
familles de kits livrées
00
écriture dans le core banking
CDR
73 contrôles répartis sur les personnes physiques, les personnes morales, les engagements et les encours. Une fois les données fiabilisées, ZURI génère les fichiers XML attendus par la Centrale des Risques.
EntetePersonnePhysique
Personnes physiques
Identité, filiation, pièce, adresse, situation matrimoniale et agent économique.
EntetePersonneMorales
Personnes morales
Raison sociale, forme juridique, siège, secteur d'activité, mandataires.
EnteteEngagements
Engagements
Contrats, encours à la date d'arrêté, impayés et classes de dépréciation, découverts.
Garantie
Collatéral
Sûretés et garanties rattachées aux engagements.
- Format et longueur des identifiants
- Validité des pièces à la date d'arrêté
- Cohérence capital restant dû / échéancier
- Nomenclatures du kit d'interfaçage
- Rang journalier et nommage des fichiers
- Différés, remboursements anticipés, prêts échus
BIC
Le kit BIC couvre le profil de déclaration du Bureau d'Information sur le Crédit : fichiers CUSTCAF01 et CUSTCAF02, pour les personnes physiques et les personnes morales.
CUSTCAF01
Profil de fichier de déclaration BIC
CUSTCAF02
Profil de fichier de déclaration BIC
Les données déjà fiabilisées pour la CDR sont réutilisées : identité, pièces, adresses, engagements.
Spécialisés
80 contrôles livrés, au-delà de ce que demandent les kits réglementaires : doublons de personnes, cohérence des dates, règles métier propres à la logique bancaire. Toute réglementation nouvelle s'ajoute en déposant un kit.
Bâle I, II, III
Des kits complémentaires, régulièrement développés et mis à jour, alimentent le même moteur d'audit. Le format de kit est documenté : un établissement ou un cabinet peut écrire sa propre bibliothèque de contrôles.
Nous parler d'un besoin spécifiqueVoyez vos propres données passer les contrôles du kit CDR.
Une démonstration sur un jeu de données anonymisé, avec les kits CDR et BIC.